INFORMÁCIE, OCHRANA OSOBNÝCH ÚDAJOV A PRÍSTUP K OSOBNÝM ÚDAJOM

Spoločnosť Ostertag & Becka WEALTH MANAGEMENT, spol. s r. o., so sídlom Bernolákova ulica 491/24, Malý Lapáš 951 04, IČO: 52 799 549, zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Nitra, oddiel: Sro, vložka č.: 49909/N (ďalej aj ako „prevádzkovateľ“ alebo „spoločnosť“) spracúva osobné údaje svojich klientov v súlade so zákonom č. 18/2018 Z.z. o ochrane osobných údajov a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov zákonov (ďalej len zákon č. 18/2018 Z.z.“)., nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 2016/679 z 27. apríla 2016 o ochrane fyzických osôb pri spracúvaní osobných údajov a o voľnom pohybe takýchto údajov, ktorým sa zrušuje smernica 95/46/ES, zákonom č. 186/2009 Z.z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov (ďalej len „zákon č. 186/2009 Z.z.“).                                                                                        

I. IDENTIFIKAČNÉ A KONTAKTNÉ ÚDAJE SPOLOČNOSTI

Obchodné meno: Ostertag & Becka WEALTH MANAGEMENT, spol. s r. o. Adresa sídla: Bernolákova ulica 491/24 , Malý Lapáš IČO: 52 799 549 Spoločnosť zapísaná v Obchodnom registri Okresného súdu Nitra, oddiel: Sro, vložka č.: 49909/N Email: info@ostertagbecka.com , Telefón: +421 907 424 202, 0948 535 035                                                      

II. ÚČEL SPRACÚVANIA OSOBNÝCH ÚDAJOV A PRÁVNY ZÁKLAD SPRACÚVANIA OSOBNÝCH ÚDAJOV

2.1 Spoločnosť spracúva osobné údaje klientov na účely:                                                                                                        

A/ vykonávania finančného sprostredkovania                                                                                              

Právny základ:                                                                                              

- spracúvanie osobných údajov je nevyhnutné na plnenie zmluvy, ktorej zmluvnou stranou je klient ako dotknutá osoba, alebo na vykonanie opatrenia pred uzatvorením zmluvy na základe žiadosti klienta ako dotknutej osoby /§ 13 ods. 1 písm. b) zák. č. 18/2018                                                                                                        

- oprávnený záujem spoločnosti /§ 13 ods. 1 písm. f) zák. č. 18/2018 Z.z./ na riadnom poskytovaní finančných služieb.

B/ identifikácie klienta alebo zástupcu klienta a na účely overovania tejto identifikácie                                                              

Právny základ:                                                                                              

- spracúvanie osobných údajov je nevyhnutné na plnenie zmluvy, ktorej zmluvnou stranou je klient ako dotknutá osoba, alebo na vykonanie opatrenia pred uzatvorením zmluvy na základe žiadosti klienta ako dotknutej osoby /§ 13 ods. 1 písm. b) zák. č. 18/2018 Z.z./, oprávnený záujem spoločnosti /§ 13 ods. 1 písm. f) zák. č. 18/2018 Z.z./ na riadnom poskytovaní finančných služieb.                                                                                                      

C/ ochrany a domáhania sa práv spoločnosti voči klientom                                                                                                      

Právny základ:                                                                                              

- oprávnený záujem spoločnosti /§ 13 ods. 1 písm. f) zák. č. 18/2018 Z.z./ na ochrane jej práv.                              

D/ zdokumentovania činnosti, na účely vykonávania dohľadu podľa piatej časti zákona o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve                                                                                                          

Právny základ:                                                                                              

- oprávnený záujem spoločnosti /§ 13 ods. 1 písm. f) zák. č. 18/2018 Z.z./ na riadnom poskytovaní finančných služieb

E/ výmeny informácií týkajúcich sa sprostredkovaných finančných služieb medzi spoločnosťou a jej podriadeným finančným agentom alebo viazaným finančným agentom a finančnou inštitúciou, pre ktorú vykonáva sprostredkovateľskú činnosť                                                                                                            

Právny základ:                                                                                              

- oprávnený záujem spoločnosti /§ 13 ods. 1 písm. f) zák. č. 18/2018 Z.z./ na riadnom poskytovaní finančných služieb

F/ plnenia úloh a povinností spoločnosti podľa zákona č. 186/2009 Z.z. alebo osobitných predpisov ako sú napríklad zákon č. 395/2002 Z. z. o archívoch a registratúrach a o doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov, zákon č. 431/2002 Z. z. o účtovníctve v znení neskorších predpisov; zákon č. 297/2008 Z.z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov, zákona č. 566/2001 Z.z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov.                                                                                                

Právny základ:                                                                                              

- spracúvanie osobných údajov je nevyhnutné podľa osobitného predpisu /§ 13 ods. 1 písm. c) zák. č. 18/2018 Z.z./,

- oprávnený záujem spoločnosti /§ 13 ods. 1 písm. f) zák. č. 18/2018 Z.z./ na riadnom poskytovaní finančných služieb a plnení povinností podľa osobitných predpisov.                                                                                                            

G/ marketingové - zasielanie newslettra, zasielanie ponúk na produkty a služby spoločnosti                                  

Právny základ:                                                                                              

- súhlas so spracúvaním osobných údajov, /§ 13 ods. 1 písm. a) zák. č. 18/2018 Z.z./                                                    

2.2 Na účely uvedené v odseku 2.1. bodoch A/ až F/ je spoločnosť oprávnená od klienta alebo zástupcu klienta, a to aj opakovane, požadovať poskytnutie                                                                                                    

a) osobných údajov v rozsahu meno, priezvisko, trvalý pobyt, adresa prechodného pobytu, rodné číslo, ak je pridelené, dátum narodenia, štátna príslušnosť, druh a číslo dokladu totožnosti, ak ide o fyzickú osobu vrátane fyzickej osoby zastupujúcej právnickú osobu; ak ide o fyzickú osobu, ktorá je podnikateľom, aj adresa miesta podnikania, označenie registra alebo inej evidencie, v ktorej je podnikajúca fyzická osoba zapísaná, a číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie,                                                                                                            

b) identifikačných údajov v rozsahu názov, identifikačné číslo, ak je pridelené, adresa sídla, adresa umiestnenia podniku alebo organizačných zložiek a iná adresa miesta činnosti, zoznamu členov štatutárneho orgánu tejto právnickej osoby a údajov o nich v rozsahu podľa písmena a), označenie registra alebo inej evidencie, v ktorej je táto právnická osoba zapísaná, a číslo zápisu do tohto registra alebo evidencie, ak ide o právnickú osobu,                    

c) kontaktného telefónneho čísla, faxového čísla a adresy elektronickej pošty, ak ich má,                                        

d) dokladov a údajov preukazujúcich oprávnenie na zastupovanie, ak ide o zástupcu a splnenie ostatných požiadaviek a podmienok, ktoré sú ustanovené týmto zákonom alebo osobitnými predpismi, ktoré sa vzťahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva alebo ktoré sú dohodnuté s finančným agentom alebo s finančným poradcom.                                                                                                

2.3 Ak klient alebo jeho zástupca údaje vyžiadané spoločnosťou podľa odseku 2.2. písm. a), b) a d) neposkytne, spoločnosť nemôže klientovi poskytnúť finančné sprostredkovanie.

2.4 Osobné údaje z dokladu totožnosti v rozsahu obrazová podobizeň, titul, meno, priezvisko, rodné priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, miesto a okres narodenia, trvalý pobyt, adresa prechodného pobytu, štátna príslušnosť, záznam o obmedzení spôsobilosti na právne úkony, druh a číslo dokladu totožnosti, vydávajúci orgán, dátum vydania a platnosť dokladu totožnosti, a ďalšie údaje z dokladov preukazujúcich údaje, na ktoré sa vzťahuje odsek 2.2 písm. b) až d), je spoločnosť oprávnená získavať od klienta alebo zástupcu klienta kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním aj bez súhlasu dotknutej osoby.

2.5 Na účely uvedené v odseku 2.1. bodoch A/ až F/ je spoločnosť aj bez súhlasu dotknutej osoby oprávnená získavať, zaznamenávať, uchovávať, využívať a inak spracúvať osobné údaje a iné údaje v rozsahu podľa odseku 2.2 a v rozsahu posudzovania klientov podľa § 35 ods. 1 zákona č. 186/2009 Z.z. a získavať osobné údaje klienta alebo zástupcu klienta kopírovaním, skenovaním alebo iným zaznamenávaním dokladov totožnosti v rozsahu nevyhnutnom na dosiahnutie účelu spracúvania.                                                                                                  

2.6 Údaje, na ktoré sa vzťahuje odsek 2.1. body A/ až F/ je spoločnosť oprávnená sprístupniť a poskytovať na spracúvanie iným osobám v prípadoch ustanovených zákonom č. 186/2009 Z.z. alebo osobitným predpisom a Národnej banke Slovenska na účely vykonávania dohľadu podľa zákona č. 186/2009 Z.z. a osobitných predpisov.

III. IDENTIFIKÁCIA PRÍJEMCOV ALEBO KATEGÓRIÍ PRÍJEMCOV

Osobné údaje klientov alebo zástupcov klientov môžu byť poskytnuté nasledovným príjemcom:                        

A/ Centrálny depozitár cenných papierov SR, a.s., so sídlom ul. 29. augusta 1/A, 814 80 Bratislava, B/ Burza cenných papierov v Bratislave, a.s., so sídlom Vysoká 17, 811 06 Bratislava, C/ audítorom, D/ bankám a ich pobočkám v prípadoch ak v súvislosti so službami, ktoré spoločnosť poskytuje, je potreba alebo požiadavka, aby boli poskytnuté aj bankové služby, E/ zmluvným spolupracovníkom a agentom spoločnosti, ktorí sprostredkúvajú pre spoločnosť klientov a poskytujú informácie, odbornú pomoc a služby klientom spoločnosti, F/ poskytovateľom služieb informačných technológií, ktorí zabezpečujú niektoré IT služby spoločnosti, G/ zmluvným poisťovniam v prípade vzniku poistnej udalosti, H/ orgánom verejnej správy a iným subjektom, pokiaľ je poskytnutie informácií zákonnou požiadavkou (napr. orgánu činnému v trestnom konaní, súdu, orgánu dohľadu, Úradu na ochranu osobných údajov, a pod.).                                                                                              

IV. PRENOS OSOBNÝCH ÚDAJOV DO TRETÍCH KRAJÍN

Spoločnosť nezamýšľa uskutočňovať prenos osobných údajov do tretej krajiny alebo medzinárodnej organizácii.

V. DOBA UCHOVÁVANIA OSOBNÝCH ÚDAJOV

5.1 Osobné údaje získané na účely uvedené v odseku 2.1. bodoch A/ až F/ spoločnosť uchováva po dobu trvania zmluvy a v nadväznosti na povinnosti vyplývajúce z osobitných predpisov (ako sú zákon č. 431/2002 Z.z. o účtovníctve v znení neskorších predpisov, zákon č. 566/2001 Z.z. o cenných papieroch a investičných službách a zákon č. 186/2009 Z.z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve) počas desiatich rokov nasledujúcich po roku, kedy došlo k zániku zmluvy.                                                                                                            

5.2 Osobné údaje získané na účely uvedené v odseku 2.1. bode G/ spoločnosť uchováva po dobu platnosti súhlasu, t.j. 3 roky alebo do času odvolania súhlasu.                                                                                              

VI. PRÁVA KLIENTA AKO DOTKNUTEJ OSOBY V SÚVISLOSTI SO SPRACÚVANÍM OSOBNÝCH ÚDAJOV

6.1 Klient ako dotknutá osoba má právo získať od prevádzkovateľa potvrdenie o tom, či sa spracúvajú jeho osobné údaje a požadovať od spoločnosti ako prevádzkovateľa prístup k osobným údajom, ktoré sa ho týkajú ako aj informácie o                                                                                                    

a) účele spracúvania osobných údajov                                                                                              

b) kategórii spracúvaných osobných údajov,                                                                                                  

c) identifikácii príjemcu alebo o kategórii príjemcu, ktorému boli alebo majú byť osobné údaje poskytnuté,    

d) dobe uchovávania osobných údajov; ak to nie je možné, informáciu o kritériách jej určenia,

e) práve požadovať opravu osobných údajov týkajúcich sa dotknutej osoby, ich vymazanie alebo obmedzenie ich spracúvania, alebo o práve namietať spracúvanie osobných údajov      

f) práve podať návrh na začatie konania o ochrane osobných údajov pred Úradom na ochranu osobných údajov,

g) zdroji osobných údajov, ak sa osobné údaje nezískali od dotknutej osoby,                                                                

h) skutočnosti, či a ako dochádza k automatizovanému rozhodovaniu vrátane profilovania pri spracúvaní osobných údajov.                                                                                                            

6.2 Dotknutá osoba má právo na to, aby prevádzkovateľ bez zbytočného odkladu opravil nesprávne osobné údaje, ktoré sa jej týkajú.                                                                                                      

6.3 Dotknutá osoba má právo na to, aby prevádzkovateľ bez zbytočného odkladu vymazal osobné údaje, ktoré sa jej týkajú, ak          

a) osobné údaje už nie sú potrebné na účel, na ktorý sa získali alebo inak spracúvali,                                                  

b) dotknutá osoba odvolá súhlas, na základe ktorého sa spracúvanie osobných údajov vykonáva, a neexistuje iný právny základ pre spracúvanie osobných údajov,                                                                                                        

c) dotknutá osoba namieta spracúvanie osobných údajov podľa odseku 6.7 a neprevažujú žiadne oprávnené dôvody na spracúvanie osobných údajov alebo dotknutá osoba namieta spracúvanie osobných podľa odseku 6.8,            

d) osobné údaje sa spracúvajú nezákonne,                                                                                                    

e) je dôvodom pre výmaz splnenie povinnosti podľa zákona č. 18/2018 Z.z., osobitného predpisu alebo medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, alebo                                                                                

f) sa osobné údaje získavali v súvislosti s ponukou služieb informačnej spoločnosti, t.j. služby poskytovanej na diaľku počas spojenia elektronických zariadení elektronickou komunikačnou sieťou spravidla za úhradu na žiadosť príjemcu služby informačnej spoločnosti, najmä komerčná komunikácia, spracovanie, prenos, uchovávanie, vyhľadávanie alebo zhromažďovanie dát a elektronická pošta okrem osobnej elektronickej pošty.                                                              

6.4 Prevádzkovateľ nie je povinný vymazať osobné údaje podľa ustanovení odseku 6.3, ak je spracúvanie osobných údajov potrebné                                                                                                        

a) na uplatnenie práva na slobodu prejavu alebo práva na informácie,                                                                              

b) na splnenie povinnosti podľa všeobecne záväzných právnych predpisov, alebo medzinárodnej zmluvy, ktorou je Slovenská republika viazaná, alebo na splnenie úlohy realizovanej vo verejnom záujme,                                                        

c) na účel archivácie, na vedecký účel, na účel historického výskumu alebo na štatistický účel, ak je pravdepodobné, že právo na vymazanie osobných údajov znemožní alebo závažným spôsobom sťaží dosiahnutie cieľov takého spracúvania, alebo                                                                                                

d) na uplatnenie právneho nároku.                                                                                                    

6.5 Dotknutá osoba má právo na to, aby prevádzkovateľ obmedzil spracúvanie osobných údajov, ak                  

a) dotknutá osoba namieta správnosť osobných údajov, a to počas obdobia umožňujúceho prevádzkovateľovi overiť správnosť osobných údajov,                                                                                                  

b) spracúvanie osobných údajov je nezákonné a dotknutá osoba namieta vymazanie osobných údajov a žiada namiesto toho obmedzenie ich použitia,                                                                                              

c) prevádzkovateľ už nepotrebuje osobné údaje na účel spracúvania osobných údajov, ale potrebuje ich dotknutá osoba na uplatnenie právneho nároku, alebo                                                                                              

d) dotknutá osoba namieta spracúvanie osobných údajov podľa odseku 6.7, a to až do overenia, či oprávnené dôvody na strane prevádzkovateľa prevažujú nad oprávnenými dôvodmi dotknutej osoby.                                                        

Ak sa spracúvanie osobných údajov obmedzilo podľa niektorého z uvedených ustanovení, okrem uchovávania, môže osobné údaje prevádzkovateľ spracúvať len so súhlasom dotknutej osoby alebo na účel uplatnenia právneho nároku, na ochranu osôb alebo z dôvodov verejného záujmu.                                                                                                    

Pred tým, ako bude obmedzenie spracúvania osobných údajov zrušené, je prevádzkovateľ povinný informovať dotknutú osobu.                                                                                              

6.6 Dotknutá osoba má právo získať osobné údaje, ktoré sa jej týkajú a ktoré poskytla prevádzkovateľovi, v štruktúrovanom, bežne používanom a strojovo čitateľnom formáte a má právo preniesť tieto osobné údaje ďalšiemu prevádzkovateľovi, ak je to technicky možné a ak ide o osobné údaje spracúvanéna základe súhlasu so spracúvaním osobných údajov alebo na základe plnenia zmluvy, ktorej zmluvnou stranou je dotknutá osoba a spracúvanie osobných údajov sa vykonáva automatizovanými prostriedkami.                                                                              

6.7 Dotknutá osoba má právo namietať spracúvanie jej osobných údajov, ktoré je vykonávané na splnenie úlohy realizovanej vo verejnom záujme prípadne pri výkone verejnej moci zverenej prevádzkovateľovi alebo je nevyhnutné na účel oprávnených záujmov prevádzkovateľa alebo tretej strany, vrátane profilovania založeného na uvedených dôvodoch. Prevádzkovateľ nesmie ďalej spracúvať osobné údaje, ak nepreukáže nevyhnutné oprávnené záujmy na spracúvanie osobných údajov, ktoré prevažujú nad právami alebo záujmami dotknutej osoby, alebo dôvody na uplatnenie právneho nároku                                                                                              

6.8 Dotknutá osoba má právo namietať spracúvanie osobných údajov, ktoré sa jej týkajú, na účel priameho marketingu vrátane profilovania v rozsahu, v akom súvisí s priamym marketingom. Ak dotknutá osoba namieta spracúvanie osobných údajov na účel priameho marketingu, prevádzkovateľ ďalej osobné údaje na účel priameho marketingu nebude spracúvať.                                                                                                            

6.9 Dotknutá osoba má právo namietať spracúvanie osobných údajov, ktoré sa jej týkajú, z dôvodov týkajúcich sa jej konkrétnej situácie, okrem prípadov, keď je spracúvanie osobných údajov nevyhnutné na plnenie úlohy z dôvodov verejného záujmu, ak sa osobné údaje spracúvajú na vedecký účel, na účel historického výskumu alebo na štatistický účel.                                                                                                            

6.10 Ak je spracúvanie osobných údajov založené na súhlase dotknutej osoby, dotknutá osoba má právo kedykoľvek odvolať súhlas so spracovaním osobných údajov, ktoré sa jej týkajú. Odvolanie súhlasu nemá vplyv na zákonnosť spracúvania osobných údajov založeného na súhlase pred jeho odvolaním. Dotknutá osoba môže súhlas odvolať rovnakým spôsobom, akým súhlas udelila a to na kontaktných miestach uvedených v článku I.                                  

6.11 Dotknutá osoba môže podať na Úrad na ochranu osobných údajov, so sídlom Hraničná 4826/12, 820 07 Ružinov, návrh na začatie konania o ochrane osobných údajov, ktorého účelom bude zistiť, či došlo k porušeniu práv dotknutej osoby pri spracúvaní jej osobných údajov alebo došlo k porušeniu zákona o ochrane osobných údajov alebo Nariadenia Európskeho parlamentu a Rady o ochrane fyzických osôb pri spracúvaní osobných údajov a o voľnom pohybe takýchto údajov.                                                                                                  

Príloha – Súhlas klienta so spracovaním osobných údajov

SÚHLAS SO SPRACOVANÍM OSOBNÝCH ÚDAJOV

Týmto udeľujete súhlas spoločnosti Ostertag & Becka WEALTH MANAGEMENT, spol. s r. o., so sídlom Bernolákova ulica 491/24, 951 04 Malý Lapáš, IČO: 52 799 549 (ďalej len „O&B“), aby podľa Nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2016/679 z 27. apríla 2016 o ochrane fyzických osôb pri spracúvaní osobných údajov a o voľnom pohybe takýchto údajov, ktorým sa zrušuje smernica 95/46/ES (všeobecné nariadenie o ochrane údajov), (ďalej len „Nariadenie GDPR“) a zákona č. 18/2018 Z. z. o ochrane osobných údajov a o zmene a doplnení niektorých zákonov (ďalej len „Zákon o ochrane osobných údajov“), spracovávala tieto nasledovné Vaše osobné údaje v rozsahu:            

elektronická (e-mailová) adresa a všetky Vami uvedené osobné údaje v kontaktnom formulári

Osobné údaje je možné spracovať na základe Vami udeleného súhlasu. Takéto spracovanie umožňuje Nariadenie GDPR.                                                                                                            

Osobné údaje budú spracované k nasledujúcemu účelu:                                                                                                        

a) predkladanie ponúk na uzavretie zmluvy o poskytnutí finančnej služby, uzavieranie zmluvy o poskytnutí finančnej služby a vykonávanie ďalších činností smerujúcich k uzavretiu alebo k zmene zmluvy o poskytnutí finančnej služby,

b) poskytovanie odbornej pomoci, informácií a odporúčaní klientovi na účely uzavretia, zmeny alebo ukončenia zmluvy o poskytnutí finančnej služby,                                                                                                  

c) spolupráca pri správe zmluvy o poskytnutí finančnej služby, ak charakter finančnej služby takú spoluprácu umožňuje,                                                                                                            

d) spolupráca pri vybavovaní nárokov a plnení plynúcich klientovi zo zmluvy o poskytnutí finančnej služby, najmä v súvislosti s udalosťami rozhodujúcimi pre vznik takýchto nárokov, ak charakter finančnej služby takúto spoluprácu umožňuje.                                                                                              

S vyššie uvedeným spracovaním osobných údajov udeľujete svoj výslovný súhlas.                                                    

Poskytnutie osobných údajov je dobrovoľné. Súhlas možno vziať kedykoľvek späť. Spracovanie osobných údajov je vykonávané spoločnosťou Ostertag & Becka WEALTH MANAGEMENT, spol. s r. o.                                      

Vezmite, prosím, na vedomie, že podľa Nariadenia GDPR a Zákona o ochrane osobných údajov máte okrem iného právo:                                                                                                            

a) vziať súhlas kedykoľvek späť;                                                                                                            

b) požadovať od nás informácie, aké Vaše osobné údaje spracovávame;                                                                                        

c) vyžiadať si u nás prístup k týmto údajom a tieto nechať aktualizovať alebo opraviť, poprípade požadovať obmedzenie spracovania;                                                                                                  

d) požadovať od nás výmaz týchto osobných údajov;                                                                                                

e) podať sťažnosť dozornému orgánu na ochranu osobných údajov (Úrad na ochranu osobných údajov Slovenskej republiky)                                                                                                        

Súhlas poskytujete na dobu neurčitú.